Существующие проблемы, выводы и открытия, на которые указал цикл 2020-2022:
· Деятельность ключевых игроков рынка должна быть более прозрачной.
· У пользователей должна быть возможность предоставлять свои данные, по типу кредитной истории, ончейн, что позволит протоколам выдавать займы с частичным обеспечением (undercollateralized lending). Как вариант, использование Soulbound NFT.
· Он-чейн системы репутации, по типу Lens Protocol и ENS (открытие своего децентрализованного сайта в web3).
· Более совершенные системы кредитования, базирующая на надежных смарт-контрактах
· Настоящая децентрализация: Вся сфера он-чейн финансов должна быть открытой и аудируемой.
· DAO нужны реформы, поскольку в топовых DAO более 90% голосов принадлежат 1% пользователей.
· Алгостейблы не работают, держитесь от них подальше
· Если вам кажется, что APR на площадке выглядит оторванным от реальности, значит, скорее всего, так оно и есть: протоколам следует сфокусироваться на реальной экономической модели с доходами, которые обеспечиваются реальной деятельностью на площадке в пределах мировой инфляции.
· NFT в данный момент в основном являются либо артом либо спекуляцией: NFT для дальнейшего развития нужно какое-то утилити (внутриигровая ценность, использование на децентрализованных социальных площадках, он-чейн верификация и т.д.)
· Привлечение в криптосферу новых пользователей и создание лучших условий для действующих пользователей: создание юзер френдли мобильных децентрализованных приложений, создание удобного интерфейса для доступа к L2 решениям, больше приложений, связанных с реальной жизнью пользователей.
· Запуск приложений, позволяющих, например, осуществлять стриминговые платежи, спонсирование научной деятельности, регенеративные финансы, предоставляющие возможность взять заём под залог реального актива и т.д.
· Проблемы кросс-чейн безопасности: разработчикам следует сфокусироваться на развитии более безопасных моделей кросс-чейн передачи сообщений (таких, как например IBC в экосистеме Cosmos).
· Развитие и укрепление существующих L1 решений
· Образование криптопользователей для перехода в ончейн-пространство, популяризация и упрощение использования некастодиальных кошельков.
Постепенный переход из CeFi в DeFi, уже пользуется спросом смежное направление, с регуляцией и защитой пользователей (например, от хаков) от CeFi и децентрализация, your keys — your money от DeFi.
Естественно, информация выше — на вес золота. Только что вы получили методичку из проб и ошибок прошлого, направлений, к которым стоит присматриваться уже сейчас. Но это не все;)
Сферы с большим потенциалам роста в будущем цикле от команды Messari:
- GameFi
- Децентрализованные соц. сети
- Стриминговые платежи
- Mobile GameFi
- DeSci — децентрализованная наука
- Regenerative finance и некоторые другие
Не беспокойся, если не все понятно:
если не слышал о сферах ранее, если не знаешь как применить эти знания.
Мы уже активно следим за ними. На нашем канале мы будем делиться наиболее перспективными проектами этих направлений, а также расскажем подробнее, что все это значит и как заработать на такой информации. Подпишись на @Финансовый Дзен, выжмем максимум из нынешнего рынка, чтобы собрать плоды на буллране.
Перед тем, как подойти к переоценке ценностей, предлагаю взглянуть на наболевшие ситуации с другой стороны.
2022-й год полон падений и разочарований (также он несет в себе открытия и победы о которых мы поговорим позже).
Но если взглянуть на нынешние события в контексте вышепрочитанного, возникает простая мысль: «мы стали сильнее».
Большинство крахов криптовалют — только укрепили ее истинную ценность.
События с $LUNA, $UST — это начало полноценного чекапа крипторынка, обнаружения и профилактики болезней, которые могли бы убить организм.
Интересно, что FTX, DCG, 3AC и даже LUNA — отражают проблемы доверия.
Что забавно, абсолютно все крахи и компании-участники между собой связаны:
Крах LUNA -> Крах 3AC (игрались с стейкингом $UST, холдили $LUNA, прокручивали $GBTC) -> крах FTX (крутили с $GBTC, кредиторы 3AC), -> тяжбы с DCG (описанные FTX и 3AC)
С $LUNA и $UST мы помним, что система дала сбой и взаимно ликвидировалась: необоснованно высокий APY привлекал новые деньги, играющиеся с рисками хедж—фонды разгоняли APY до сотни процентов, с помощью кредитного плеча раздувая пузырь.
Признаки провальности системы всплывали за несколько месяцев до краха. Снова слепая жадность и кредитное плечо. Конечно, возникшая лавина задела упомянутые хедж—фонды…
…Одним из них оказался 3AC, тоже масштабный конфликт, миллиардные потери и долги, продажа долей криптопроектов на OTC, дамп оставшихся.
Что касается FTX, $GBTC (DCG), ситуация:
Эти два краха можно было бы избежать — заимев криптокошелек и научившись им распоряжаться: большинство клиентов FTX просто хранили там средства, да, удобно конвертировать крипту во что-то другое. Да, вроде кажется, что легче доверять именитой бирже, чем какой-то мошеннической криптовалюте, тут же не обманут.
Реальность обратная, FTX распоряжались клиентскими средствами для своих многочисленных махинаций.
Беда $GBTC — еще более «абсурдная«. Это продукт, который позволяет купить $BTC не покупая реальный $BTC, а покупая бумажку о владении трастом, который владеет реальными $BTC.
Условно, это проблемы отсутствия регуляции, когда большие деньги достаточно сложно напрямую занести в $BTC, но и довольно часто играет классическое человеческое — лень разбираться. За возможность купить $BTC люди платят 2% в год, что хуже, они не могут его сиюминутно обналичить, под чем подписываются.
И это очевидная проблема доверия, когда доверие на себя перетягивает бренд, остается человеческий фактор махинаций.
Криптовалюта же открывает возможности этого избежать.
Открывается проблема отсутствия регуляции и образования. Другими словами, с каждым днем криптосреда будет становиться прозрачнее, технологии и инновации встанут на первое место, ведь попросту пропадут возможности мошенничества.
Главное, чтобы люди понимали, что проблема не в криптовалюте, а в людях, которые наживаются на чужом доверии, непонимании и страхах.
Чтобы добавить баланса, внесу на чашу весов интересные новости датированные неделей до выхода статьи:
Goldman Sachs объявили охоту на выгодные криптосделки на фоне краха FTX.
По словам главы отдела цифровых активов Goldman Sachs Мэтью Макдермотта, скандал с FTX не только не снизил, но и, напротив, усилил потребность в более надежных, прозрачных и регулируемых компаниях на рынке криптовалют.
«Мы видим некоторые действительно интересные возможности [для инвестирования в криптобизнес] по гораздо более разумной цене», — сказал Макдермотт.
Платежный гигант Stripe (оценка $95МЛРД) запускает продукт для конвертации фиата в криптовалюту.
Stripe обеспечивает решение по принятию платежей в интернете — обрабатывает 200+ миллионов запросов транзакций каждые сутки.
Другими словами, это проводник платежей привычного нам мира без криптовалют. Чтобы сделать покупку, пользователь сначала сталкивается с Stripe, а потом уже с Mastercard, Visa e.t.c.
У криптовалют есть простая боль: а где эту криптовалюту вообще взять?
Такой гигант как Stripe, навсегда способен решить эту проблему, читая статью дальше, вы глубже раскроете эту мысль, обнаружив, что Mastercard и Visa имеют схожие цели.
Что интересно, если Stripe добавит криптовалюту еще как форму оплаты, это навсегда изменит индустрию и продвинет ее на несколько лет вперед.
Telegram добавил NFT—Username, это все слышали, но теперь можно заиметь и NFT-номер, чтобы зарегистрироваться на платформе.
Постепенно мессенджер идет к разработке полноценной крипто-экосистемы, с собственным DEX. Такие формулировки мы видели часто, но от платформы с 700 миллионов пользователей это имеет настоящий вес.
Именитый Артур Хейс в первой половине декабря заявил, что цена $BTC достигла минимума текущего цикла, поскольку почти у всех «безответственных организаций» биткоины закончились для продажи.
Мнение о перспективах крипторынка поменялись или ещё нет? Подождите это только начало…